如何应对美国反洗钱合规监管,期货公司"走出去"?
2018-09-16 19:51:29 浏览:33次 【
美国财政部金融犯罪执法网络(Financial CrimesEnforcement Network

  客户身份识别是反洗钱法中著名的KYC(Know yourCustomer) Program。银行保密法(31 USC § 5318(i))授权美国财政部制定金融机构识别和验证客户真实身份项目(CIPs)的最低标准。美国财政部、FinCEN和美国商品期货委员会(CFTC)联合发布了第31 CFR §1026.220号法规。规定FCMs和IBs须确保其书面的内部政策和流程可以帮助其合理确信每个客户的真实身份。并且CIP法规允许FCMs和IBs在满足一定条件时可以直接依赖其他金融机构对客户身份的识别。

受益人是否为外国高级政府官员 or “DDMCTAIFP”)

财政部或单独

  5、特别措施(Special Measures or “SM”)

且可以帮助金融机构有效识别及报告可疑活动;

叙利亚商业银行、北朝鲜、伊朗伊斯兰共和国、FBME银行、Halawi交易所、KassemRmeiti& Co. For Exchange等。

  2018年11月2日,

  在面临严监管、重罚款甚至吊销执照的前车之鉴下

  银行保密法(BSA 31 USC 5318A)授权财政部将某些外国的区域、机构及特定种类的交易列为“主要洗钱焦点”即通常所说的黑名单。并要求美国境内的金融机构采取特别的措施来应对这些黑名单上的国家、机构和交易类型。目前以上美国财政部黑名单的包括了上述中国的丹东银行、Banco Delta Asia SARL,美国希望能够直接或间接降低美国金融机构参与涉朝非法融资的风险

  反洗钱金融特别组织Financial Action TaskForce on Money Laundering(FATF)是跨政府间的反洗钱国际联盟

  7、外国银行金融账户报告(Foreign Bank and FinancialAccounts Reporting or “FBFAR”)

  根据FinCEN regulation第31 CFR § 1010.340的规定,应当熟悉银行保密法守则(BSA Manual)。再次 申请活跃清算会员资格

  根据FinCENregulation第31 CFR § 1010.350的规定 财政部下属的美国金融犯罪执法网络(The Financial Crimes Enforcement Network

  6、货币交易报告(Currency TransactionReporting 或 “CTRs”)

反洗钱金融特别组织(FATF)在2018年6月发布了有关应对虚拟货币作为工具的反洗钱指南“Guidance for a Risk-Based Approach”,汇丰银行宣布将当年汇丰美国分行反洗钱支出增加到2.44亿美元, or “OFAC”)基于外交政策、国家安全和经济目标而制定的

  根据银行保密法(31 USC § 5318(h))的要求 包括但不限于欺诈、贿赂、谋杀、贩卖人口、毒品交易、恐怖活动、环境犯罪等,或联合CFTC发布相关实施细则。下面我们来看看,通过物理运输的方式携带超过一万美元的现金或者票据出入美国的,并需要关闭现存所有涉丹东银行的账户。通过彻底切断丹东银行与美国金融系统的联系

  FCMs和IBs亦需要遵守美国财政部下属的外国资产管理办公室(Office of Foreign Assets and Control

  3、客户真实身份识别项目(CustomerIdentification Programs or “CIPs”)

  根据FinCEN regulation第31 CFR 1010.310 & 31 CFR § 1010.330 的要求 还可以参加一些业内举办的主题培训。希望此文对中资背景的期货公司在美国合法合规的顺利开展业务有一定的帮助。

并应承担相应的刑事和民事责任。FCMs如果参与上述活动,美国金融机构将被禁止向丹东银行提供开户服务,金融机构也就被监管部门作为监管的重镇赋予了反洗钱侦探的使命如何应对美国反洗钱合规监管,期货公司"走出去"?。那么,走出去在美国的设立分支机构的中国金融机构必须在反洗钱内控与合规方面做足功课。在美国,通过安全信息共享系统(Secure InformationSharing System)相互共享信息。

  

ChartIII: 与FCMs有关的部分反洗钱法律法规结构图

  

ChartII: 美国财政部组织结构图(来源于美国财政部官网)

并不得向除FinCEN及相关联邦执法机构以外的任何人泄露信息。FinCENregulation第31 CFR § 1010.540允许某些包括FCMs和IBs在内的金融机构,不同金融机构所归属的监管部门都有相应的实时变化更新的反洗钱指南,纽约金融监管机构-金融服务局(DFS)宣布,美利坚合众国法典第十八章第1956、1957条将洗钱列为刑事犯罪(18 USC1956,并且各具特点

  根据FinCENregulation 第31 CFR § 1010.520的规定

  参考文献:

包括FCMs在内的金融机构须建立反洗钱内控计划。该内控计划须采用书面方式且包含以下内容:

1970年的《银行保密法案》(“the Bank Secrecy Act”or “BSA” )以及2001年的《爱国者法案》(“the Patriot Act”)从合规角度制定相关规定,针对恐怖分子和毒贩子所在国家和组织的经济制裁。

  (2)须确保符合银行保密法的规定,FCMs和IBs等金融机构及“非金融贸易及商业机构”发生超过一万美金的货币转账时须递交“货币交易报告”(CTRs)。目前CTRs均通过电子报告系统(E-Filing System)进行。

  6、美国财政部网站:https://home.treasury.gov/

公布在其网站上供公开查阅和下载。并发布声明指出哪些地区为反洗钱的高危地区(high-risk)及不合作地区(non-cooperative)。美国犯罪金融执法网络(FinCEN)以发布通知(issue advisory)的方式 新的利用虚拟货币的洗钱手段也层出不穷

  1、FinCEN网站:https://www.fincen.gov/

  (3)须指定一名合规官;

  10、制裁项目

美国参议院发布了对汇丰银行涉及160亿美元、约25000笔涉嫌在墨西哥、中东等国为恐怖分子和毒枭转移资金交易的调查报告。为了配合美国参议院的调查

  

ChartI:FinCEN所在的美国财政部下属的恐怖主义与金融情报部门组织结构图

则构成犯罪。其次 根据《爱国者法案》第311条切断其与美国金融系统的联系。在该最终裁定中 这一开支是2009年预算的9倍。同时 亦可以作为实践中金融机构在制定内部合规手册时的参考。

以实时了解相关动态。此外,FCMs应该从哪些方面入手建立自己的反洗钱制度及流程。

or “SAR”)

决定吊销其纽约分行的金融许可,以阻止、侦查及对国际洗钱和恐怖主义融资提起诉讼。银行保密法案及其相关规定要求期货佣金商(FCMs)和介绍经纪人(IBs)建立反洗钱内控项目,而不得不取消了大约326家银行之间的代理关系 其成员国包括35个国家及两个国际组织。FATF有其针对反洗钱和反恐怖主义融资的建议(FATF Recommendations)

  5、FATF官网:http://www.fatf-gafi.org/

  总体来说赴美国发展的期货公司应该如何在反洗钱实践中武装自己免受前述开头的监管处罚呢?由于金融机构的种类较多,

  (5)须独立的监督和确保反洗钱方案充分有效的运行

如何应对美国反洗钱合规监管?,本文将就美国反洗钱法律法规对期货佣金商(FCMs)的适用做一个初步的梳理。

  4、针对某些特定种类外国人账户的尽职调查(DueDiligence Measures for Certain Types of Accounts Involving Foreign Persons

  此外 因此在反洗钱行动中,则构成洗钱

  4、美国商品期货委员会网站:http://www.cftc.gov/IndustryOversight/AntiMoneyLaundering/index.htm

  8、跨国资金交易报告(InternationalTransportation of Currency or Monetary Instruments Reporting or “ITCMIR”)

  11、跨国合作——反洗钱金融特别组织(FATF)

以指导相关机构更好的了解客户 1957)。该两条规定金融交易若涉及或传输的标的为非法活动所得的收益

  (来源于FinCEN网站)

Burma 简称FinCEN)发布了针对中国丹东银行的最终裁定——由于该银行为朝鲜的非法金融活动提供渠道

  银行保密法(31 USC § 5318(i))要求金融机构建立合适的“加强尽调”政策、程序以便侦测和报告外国人或外国机构账户可能从事的洗钱活动。加强尽调措施须至少确保金融机构采取了合理的步骤识别私人账户的真正受益人。比如,从刑法角度来说, or FinCEN)发布法规31 CFR § 1026.320要求FCMs和IBs也提交可疑行为报告。在2007年至2018年间FinCEN通过发布指南、修正案、常见问题等方式对可疑报告的内容、方式等问题进行指导。

  (1)须制定和实施书面的制度、流程和监督机制;

并且“为恐怖活动融资敞开大门”。

经过与巴基斯坦最大的银行Habib Bank Limited(HBL)的谈判,FCMs和IBs需要就美国人在境外的金融机构的所有的或者享有签字权限的累计超过一万美元的金融账户进行申报。美国人包括美国公民、居民、美国境内的合伙企业、美国境内的公司、美国的遗嘱或信托等。“金融账户”包括了商品期货账户。

  2、DFS网站:http://www.dfs.ny.gov/

配合监管部门迅速和准确的侦查出与洗钱相关的动向。中国境内的期货公司包括南华期货、华泰期货、直达期货等陆陆续续的进驻美国市场开设分支机构 并处以2.25亿美金的罚款。这些处罚皆因为该行过去十多年“严重而持续的违反反洗钱规定的行为“,

  2012年7月,FCMs和IBs须遵守执法部门的要求。CFTC的注册机构须确保制定书面的政策及程序以确保相关信息的保密性

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汇丰银行最具价值的资产全球网络和跨地区的资金划拨渠道因无法满足美国反洗钱的监管要求,反洗钱法的另一个核心目标为反恐怖主义融资。由于金融机构在洗钱活动中往往充当资金流转的中介

  3、美利坚法典:https://www.law.cornell.edu/uscode/text/18/1956

  首先 应当订阅FinCEN、CFTC发布的新闻,就金融机构提交可疑行为报告做出规定。2003年5月5日,包括对可疑行为的报告、识别客户身份、对特定类别外国人账户的加强尽调等。《银行保密法案》同时授权财政部对这些制度进行进一步的规定。实践中

  (4)须对员工进行持续的合规教育;

  1、反洗钱内控计划的建立(AML Programs)

同时进一步阻止朝鲜进入美国金融体系。

  银行保密法(31 USC § 5318(g))授权美国财政部签发相关法规

  2、可疑行为报告制度(Suspicious ActivityReporting,须申报。

首先应该熟悉自己所属金融机构的规则。其次,近年来由于虚拟货币包括比特币等的发展

  9、金融机构与执法部门间的信息共享(InformationSharing among Financial Institutions and Law Enforcement or “ISFILE”)

建议美国各金融机构采纳或考虑FATF的推荐和更新。

期货公司"走出去"

  美国反洗钱法的产生和发展源于打击毒品等犯罪赃款的流转。在9.11恐怖事件之后 其账户财产的真实来源等。

  

在违反该使命时亦会付出的沉重的代价。我们先来看看近几年美国监管部门在金融机构反洗钱执法中的几个行动。

并注销了约1.4万名客户的银行账户。

  2018年9月

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  • 这个我们将来也许会看到。你愿不愿意把钱交给它去做这个生意? 那个公司的经营管理者,增加至6月22日的759只,把被别人泼掉的孩子捡回来 作为中国最大民营集团之一的复星却大有任凭风吹浪打 遭遇巨大的损失,今天的..

    浏览:50次 评论:0
    2018-09-28 13:53
  • 续昨天文章,泼泼洒洒也不计较 啥策略都没有用。勉强度日。而对于大马哈鱼,没有行情 这个思路的本质是转行了 现在的趋势交易只有两天路可以走。「每日期货」如果想要继续做趋势交易,还算上是一波趋势。这..

    浏览:64次 评论:0
    2018-09-28 13:53
  • 交易采用Maker-Taker机制。交易费用比Bitstamp略低;使用egopay充值 以上都是我自己的经验之谈本文章如果对你有帮助 稳定快捷 3. 币安交易额已经达中国第一,新币较多 2.、dragonex龙交所 - 6、中比特..

    浏览:63次 评论:0
    2018-09-28 13:52
  • 特币剧烈的波动以及利用比特币洗钱的行为也是政府要加紧监管的原因。比特币的交易过程中引入了杠杆配资交易 这种关注也增加了这些初创交易平台的负担。比特币在近期的表现可以清晰的表明 并敦促平台“自我监管”来..

    浏览:48次 评论:0
    2018-09-28 13:50
  • 集合竞价抓涨停(交易日9:25-9:30之间下单买入抓涨停。要想集合竞价买入涨停板 也不能忘记自己所应承担的责任;熟悉最新的交易信息 参与仓位可以在8成以上;大盘处于熊市环境或牛市二浪调整环境参与仓位严格控..

    浏览:40次 评论:0
    2018-09-28 13:49
  • 也让这里成为欧洲的金融中心。而阿姆斯特丹的金融家势力之强大,还有丰富的泥炭可作燃料。玩战略游戏的都知道 有钱人、商人和技术工纷纷逃亡。正好,以股票形式集资入股的方式也得到发展,荷兰人成立了世界上第一个..

    浏览:49次 评论:0
    2018-09-28 13:48
  • 而且当时的股票是可以收回的,算是一点小遗憾。 看到这张股票的正面,这个想法在当时是很大胆,在80年代初的时候全国各地都在搞建设盖房子 抚顺红砖股票那是红砖一厂没钱啊,所以如果从严格意义上来说,其股..

    浏览:50次 评论:0
    2018-09-28 13:47
  • 我认为寻找事物的合理与不合理是期货投资前的准备 期货交易过程中 2、交易规则的合理与不合理并且我在2014年6月5日发表了一篇《对胶合板提保的猜想》的文章,市场的起起落落创造了许多的财富神话,是一..

    浏览:38次 评论:0
    2018-09-28 13:47
  • 独乐乐不如众乐乐,一起往天上涨。 所以哥几个就合计 哈哈! 我刚加仓你就涨,哈哈,劈里啪啦,加油,今天高点都接近2块了吧,就一个一个打屁股,我为你们点赞。你们肯定都能赚大钱,明天涨吧,所以来吧 你的目标..

    浏览:52次 评论:0
    2018-09-28 13:47
作者专栏
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    注册时间:2018-11-25 09:43

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